一隻審計員

又進入到年末啦，又到一年發放銀行函證的時候了

每次發放銀行函證都是大工程，尤其是今年的康友事件，關於銀行函證的核對將變得更加嚴格了

今天想來跟大家說一說關於銀行函證發放的前置作業

這邊也會跟大家分享一下大概的時間線可以參考一下~~

請客戶確認帳戶及經辦對象

大概在11月底的時候我們會把前一年度的"函證彙總表"(也就是有哪些帳戶、寄給了誰等等資訊)

寄給客戶，請他們確認，若有新增或銷戶的帳戶也會請客戶特別註明

 若有銷戶，一定要拿到銷戶證明，這樣才可以不用寄發此帳戶的函證

 所需資訊：銀行名稱、分行/支行、帳號、存款類型(活存/定存/借款/海關保函...等等)、幣別、金額、銀行地址、函證經辦...等等

銀行函證不只是確認"存款"唷，任何跟銀行有關的我們都需要發函(借款、擔保...等等)

以前會有客戶提供的函證經辦，但今年好像一律只能寫"函證經辦"收，不能指定收件人，也只能寄到銀行官網上的地址，差一層樓都不行

製作函證

差不多12月初客戶回給我們今年需要寄發的函證資訊彙總之後，

我們就會開始製作函證啦~

一般來說台灣的函證會寄發空白函證(不填寫餘額、不填寫借款等等資訊)，全部都讓銀行回覆

 寄發大陸函證基本上銀行都會要求要填寫餘額，沒有填寫的部分銀行不會回復也不會確認(這部分要特別注意個別客戶的狀況唷~)

製作函證可能會請專門的部門製作，或只是自行製作，其實自行製作也不是太難->使用合併列印功能就好搂~

檢查函證

當函證製作好之後，我們要來仔細檢查有沒有日期填錯的部分、銀行名稱填錯

統一編號填錯、帳號幣別填錯...等等，一定要小心檢查，如果有填錯的話會被銀行退件的

將函證PDF檔寄給客戶確認並用印

當我們檢查完函證無誤之後，我們會把函證的PDF檔寄給客戶確認

(寄發PDF檔是為了防止客戶自己修改函證內容唷，所以請不要寄發WORD檔給客戶)

如果他們確認函證的資訊無誤，再請他們用印(要蓋之前開戶時預留的印鑑，否則會被銀行退件~)

要一式兩份喔，避免被退件或什麼意外情況，需要用到備份函證

請客戶將函證寄回事務所

當客戶都用完印也確認沒問題之後，

我們會請客戶把函證直接寄回給我們

千萬千萬不要讓他們直接寄到銀行去了，必須是我們寄我們收唷！

下一篇文章我們再來分享怎麼寄發函證~

以上